С 1 октября заработал новый жесткий фильтр против телефонных аферистов. Теперь при попытке оформить быстрый беззалоговый онлайн-кредит в банке или МФО, клиенту придется пройти специальное анкетирование. Если ответы покажутся системе подозрительными, в деньгах просто откажут, пишет Qazaqstan Media.
Казахстанцев, оформляющих онлайн-кредиты, начнут проверять на предмет «зомбирования» мошенниками. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка решило бить врага его же оружием – психологическими тестами.
Перед тем как одобрить заем, банки будут обязаны задать клиенту семь контрольных вопросов. Заемщика прямо спросят: оформляет ли он кредит сам или по чьей-то указке? Торопит ли его кто-то? Звонили ли ему ранее «сотрудники безопасности» с предложениями «защитить деньги»? Советуют ли ему скрывать этот заем от родственников и менеджеров банка?
«Анкетирование заемщиков финансовые организации проводят, чтобы предотвратить оформление так называемого мошеннического займа, когда гражданин берет кредит под воздействием злоумышленников и затем переводит полученные денежные средства третьим лицам», — отмечают в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка РК.
Если алгоритмы или менеджеры поймут, что человек находится под психологическим давлением и отвечает по методичке дропперов, операцию мгновенно заблокируют.
«При выявлении по результатам анкетирования признаков возможного мошенничества или оформления займа под воздействием третьих лиц, банк проводит дополнительную проверку обстоятельств получения займа. В том числе дополнительно информирует заемщика о рисках», — поясняют в Агентстве.
По результатам проверки финансовая организация принимает решение о заключении договора, приостановлении его заключения до устранения выявленных обстоятельств или об отказе.
Напомним, в арсенале защиты казахстанцев уже действуют обязательная биометрическая идентификация, «период охлаждения» на крупные суммы и право на добровольный самозапрет на получение займов через eGov.
Читайте также: Свобода начинается с поступков: как использует конституционные права молодежь Петропавловска
