Случайный перевод на карту, просьба «вернуть деньги» и одна покупка в магазине могут обернуться уголовной ответственностью. Эксперты предупреждают, что телефонное мошенничество в Казахстане давно превратилось в целую индустрию, где в преступные схемы массово втягивают подростков, студентов и обычных людей, обещая им легкий заработок, пишет Qazaqstan Media.
Телефонные мошенники давно перестали быть одиночками с поддельным номером и заученным текстом. Сегодня это целая система с колл-центрами, техническим оборудованием, обнальщиками и теневым рынком банковских карт.
По словам старшего оперуполномоченного управления по противодействию киберпреступности ДП СКО Милены Балацкой, за обычными звонками «из банка» или «из полиции» скрывается полноценная преступная схема, где у каждого своя роль.
«Организаторы не делают ничего. Им просто падают деньги. От них идет кол-центр. У них есть аппаратура, любая форма, декорации для звонков. И обеспечение соединений через сим-боксы», — говорит она.
Дальше деньги проходят через целую цепочку посредников. Одни ищут банковские карты, другие занимаются переводами и обналичиванием, третьи получают процент с операций. Так появляются дропы — люди, через счета которых прогоняют украденные деньги.
Причем многие идут в это осознанно. По словам экспертов, среди молодежи уже формируется настоящий «теневой рынок».
«Но у нас есть дети, которые не хотят работать с дроповодами, они хотят напрямую с обнальщиками, чтобы не терять 5 %. Вот до такой степени дошло. Они хотят в обход активаторов и дроповодов напрямую работать с обнальщиками», — рассказывает Милена Балацкая.
Одни продают свою банковскую карту за 25–50 тысяч тенге. Другие просто дают счет «попользоваться». Третьи уверены, что просто нашли легкий способ заработать. Но итог один — человек становится частью преступной схемы.
Иногда дропами становятся даже случайно. Например, на карту неожиданно поступают деньги, а затем звонит незнакомец и просит перевести их обратно. Якобы произошла ошибка.
На первый взгляд кажется, что человек просто помогает вернуть чужие средства. Но на деле он уже участвует в финансовой цепочке мошенников.
«Даже если вы купите бутылку воды, это будет расцениваться как то, что вы воспользовались деньгами на свои нужны. Это как незаконное обогащение. 953 статья ГК. Если заявят иск, вам придется возвращать деньги в ходе гражданского суда. А с 16 сентября введена статья 233 прим 1. Это привлечение дропов к уголовной ответственности», — предупреждает Балацкая.
Эксперты советуют: если на карту пришли непонятные деньги, нельзя самостоятельно переводить их обратно.
«Если на карту пришли неизвестные деньги, сначала нужно звонить на 102, чтобы обращение зарегистрировали. И только потом идти в банк», — объясняет специалист.
Особенно опасной ситуация может стать для госслужащих.
«А если люди являются госслужащими, обязательно нужно позвонить в антикоррупционную службу КНБ. Чтобы их не обвинили в коррупции. Это может грозить увольнением. Потому что будет считаться дропом», — добавила Милена Балацкая.
Эксперты признают, что сегодня мошенничество превратилось в хорошо организованный бизнес, где подростков и студентов втягивают обещаниями легких денег. Но за такой «подработкой» могут скрываться уголовные дела, долги и разрушенная репутация.
Читайте также: Миллионы гектаров и тысячи единиц техники: как проходит посевная в СКО
