В Северо-Казахстанской области завершили расследование дела о подпольном кредитовании. По версии АФМ, местный житель годами выдавал займы без лицензии под залог недвижимости и авто, начислял до 10 % в месяц, а долги «выбивал» давлением и силой, пишет Qazaqstan Media.
Департамент агентства по финансовому мониторингу по Северо-Казахстанской области завершил расследование резонансного дела о незаконной выдаче займов. Жителя региона обвиняют в незаконной предпринимательской деятельности, самоуправстве с применением насилия и мошенничестве.
12 лет «работы»
По данным следствия, с 2013 по 2025 годы подозреваемый занимался «теневым кредитованием». Он выдавал деньги в долг физическим и юридическим лицам. В качестве обеспечения требовал недвижимость или автомобили. При этом, как отмечают в ведомстве, работал без лицензии.
Чтобы сделки выглядели законными, в договорах фигурировали суммы, которые существенно превышали фактически выданные — туда заранее включали «вознаграждение».
«Для придания сделкам видимости законности при заключении договора он указывал суммы, значительно превышающие фактические, поскольку в нее включались заранее начисленные вознаграждения», — сообщили в пресс-службе АФМ.
Проценты по займам, по информации агентства, составляли 5–10% в месяц — это 60–120% годовых. Дополнительно с заемщиками оформляли фиктивные договоры купли-продажи имущества: фактически они служили схемой маскировки займов и способом «застолбить» возврат денег.
Денег много не бывает?
В АФМ заявили, что преступный доход от такой деятельности превысил 1,8 млрд тенге. Пострадавшими стали люди, которые рассчитывали быстро решить финансовые проблемы. Но в итоге не просто «попали на деньги», но и могли потерять заложенное имущество.
Следствие утверждает, что в ход шло не только психологическое давление. В отдельных случаях подозреваемый, по версии АФМ, применял физическую силу, принуждая заемщиков передавать деньги или недвижимость.
Еще один эпизод касается судебных разбирательств. Подозреваемый инициировал процессы, по итогам которых одну и ту же сумму — 11 млн тенге — взыскали дважды по разным документам. При этом суду не предоставили сведения о фактическом исполнении обязательств. Это версия следствия.
С санкции суда наложен арест на имущество, приобретенное на предполагаемые преступные доходы. Его общая стоимость оценивается в 1,1 млрд тенге. Это две квартиры, два жилых дома, земельный участок, а также два дорогих автомобиля.
Подозреваемый находится под стражей.
Читайте также: 60 млрд тенге из-за разницы курса валют потеряла транспортная отрасль СКО
