Рассрочки, микрокредиты, банковские займы. Их жительница Петропавловска Мария Степанова оформляла на своих близких подруг, соседок, коллег и случайных знакомых. Женщины не просто слепо ей доверяли: они хотели поиметь и свою выгоду, пишет Qazaqstan Media со ссылкой на ВРЕМЯ.
Давно избитая схема пирамидо-строительства кому-то казалась уникальной, кого-то настораживала, но в итоге и те и другие велись на халявные заработки и попадали в долговую яму.
Вместе мы сила
Все началось с интересной группы в WhatsApp «Вместе мы сила». В ней состояли семь человек. Потерпевших, кстати, там не было. В эту группу Степанова попала в 2022 году. В Instagram увидела объявление, где предлагали заработок с продвижением ИП в маркетплейсах, и перешла по ссылке.
Задачу перед членами группы ставили простую: увеличить продажи, количество хороших отзывов и одобрений кредитов. Чем больше покупают товаров в магазине, тем он становится популярнее. От этого предприниматели получали свой процент и рейтинг в банковским приложением, а помощники вознаграждение.
Степанова предлагала своим подругам и знакомым быстро подзаработать. Для этого и делать-то ничего не нужно было. В определенных магазинах через интернет женщины выбирали товар, потом на него через банковское приложение оформляли рассрочку. Продавец выставлял удаленный счет оплаты, покупатель его закрывал и получал за это бонус от 18 до 33 процентов. Ипэшникам шло 15-22 процента. Небольшую часть съедали налоги, оставшийся куш забирала гений мысли, великий комбинатор Мария Степанова.
Вечером деньги
Все началось в конце мая прошлого года. 31-летняя Мария Степанова была индивидуальным предпринимателем. С деньгами работать умела и особенно хорошо их считала. Как свои, так и чужие. Но зарабатывать честно мелкому, да и среднему бизнесу в наше время бывает непросто. Вот и ищут ипэшники дополнительные бизнес-схемы.
Первой в списке из 13 пострадавших стала ее бывшая коллега Любовь Шипелёва. Женщина выбрала товар на 410 тысяч тенге и оформила на себя рассрочку через банковское приложение. Буквально через полчаса она уже получила бонус — 15 процентов от суммы рассрочки. Это было 60 тысяч тенге. Действительно, легкие и быстрые деньги. Женщины сразу вошли во вкус и оформили на Шипелёву еще семь рассрочек. Они якобы покупали вещи в магазинах женской одежды, бытовой техники и в чайном доме.
Деньги текли полноводной рекой в три русла — к Степановой, ее подругам и компаниям, у которых якобы покупался товар. Так на Шипелёвой повис долг больше 2 миллионов 140 тысяч тенге.
Бесплатный сыр
Любовь Шипелёва поведала о простой схеме своей сестре Анастасии Кириченко. Та сразу заподозрила неладное и сказала, что это обман и отказалась участвовать в сомнительном деле. Но Степанова была более чем красноречива, и уговорила Кириченко.
«Берешь рассрочку первый месяц, проплачиваешь какую-то сумму, второй месяц приходит процент от суммы рассрочки, третий месяц сумма поступает больше и закрывается рассрочка», — объясняла уже на суде потерпевшая Анастасия Кириченко.
На нее в итоге оформили рассрочки на 1,6 миллиона тенге. Это, пожалуй, самая небольшая сумма в богатой «предпринимательской» биографии Марии Степановой.
Дело пошло как по маслу. Почти каждую неделю она хоть и с трудом, но находила новых жертв, которые быстро глотали наживку. С очередным эпизодом ходы становились все изощреннее, а суммы больше.
Почти месяц пришлось окучивать Степановой свою давнюю знакомую по работе Кристину Сардину. Несколько лет они дружили семьями. Как тут не поверишь близкому человеку?!
«Первую рассрочку потерпевшая оформила 28 сентября на 580 тысяч тенге на ИП «Asseltea чайный дом». Ей поступили бонусы 200 тысяч тенге» — написано в материалах уголовного дела.
Спустя день через то же ИП на «любительницу чайных церемоний», правда, уже за ее спиной, оформляется еще одна рассрочка на 980 тысяч тенге. Это сразу вызывает беспокойство Сардиной. Но красноречивая Степанова успокаивает подругу: мол, так и должно быть — рассрочка будет появляться и исчезать. Вот только с этой сделки Сардина ничего не получила и очень сильно переживала за ситуацию.
«До 5 октября 2024 года потерпевшая просила Степанову М. С. закрыть все рассрочки. На что последняя сказала, что скинет ссылку. Ей необходимо ввести сумму 580 тысяч тенге. Однако данная сумма не прошла. Указала сумму 520 тысяч тенге. У потерпевшей была одобрена третья рассрочка в ИП «Мелдешова Акку», — написано в уголовном деле.
Мария Степанова уверяла, что скоро закроет все долги. Приводила в пример Любовь Шепелёву, которая якобы на заработанные по этой схеме деньги уже купила дом. Кристина Сардина решила проверить информацию и позвонила Шипелёвой. Но та сказала, что ничего не покупала.
Степановой снова пришлось выкручиваться, и она придумала новый вариант. Сказала Сардиной удалить в телефоне приложение банка, тогда рассрочек не будет. Но, установив новое приложение, женщина поняла, что это обман. Долги никуда не делись.
Начало конца
В ноябре у всех начались проблемы с оплатой кредитов, пострадавшие стали звонить предпринимателям, через компании которых оформлялись рассрочки. Там это не понравилось, они заблокировали Степанову и удалили из группы.
Но многомиллионные суммы надо было закрывать. Когда в «криминальном портфолио» больше десятка человек, на каждом из которых по несколько займов, надо придумать что-то еще. Тут включился принцип пирамиды. То, что зарабатывалось на новых клиентах, частично шло на погашение долгов старых.
Из 13 потерпевших Степанова ранее не была знакома только с четырьмя женщинами. Но своей «благодетельнице» они доверились и, ничего не подозревая, брали рассрочки и микрозаймы. Сами звонили ей и уточняли, с какой суммы сколько могут «заработать».
«Чебакова А. В. написала подсудимой и оформила 980 тысяч тенге. Ей были переведены деньги в сумме 250 тысяч тенге. За вторую сумму в размере 980 тысяч тенге получила 200 тысяч тенге. Чебакова А. В. за ними подъезжала сама», — написано в материалах уголовного дела.
Степанова оформила на Чебакову А. В. рассрочек и микрозаймов на 5,3 миллиона тенге. Но как виртуозно она обводила вокруг пальца свою жертву!
«В октябре 2024 года Чебаковой пришло сообщение из Jusan банка о том, что недостаточно средств для оплаты. Приехав в Jusan банк, ей сообщили, что 19 сентября оформлен кредит на 3 миллиона тенге», — говорится в деле.
Чебакова А. В. сразу позвонила Степановой. Но та пыталась ее убедить, что это фейк, мошенники. Тогда обиженная женщина потребовала закрыть все кредиты. Спустя неделю Чебакова А. В. получила чек Форте банка о том, что Степанова перевела 2,6 миллиона тенге, но деньги не поступили. Этот чек пострадавшая показала сотрудникам Jusan банка. Каков же было ее удивление, когда они сказали, что он поддельный.
Тогда Степанова написала расписку, что до 1 октября вернет больше 4,5 миллиона тенге. Но вернула лишь часть, постоянно ссылаясь то на блокировку счетов, то на отсутствие денег.
В итоге Чебакова А. В. сама гасит рассрочки и кредиты. Осталось больше 3,6 миллиона тенге.
А вот ее родственница — Чебакова Г. П. микрозаймы, которые, как она утверждает, даже не оформляла на себя, уже закрыла. Но рассрочки до сих пор оплачивает. Ей материальный ущерб, по данным суда, Мария Степанова причинила больше, чем на 4 миллиона тенге.
Самый гуманный суд
Долго терпеть 13 «подруг» Степановой не стали и написали заявления в полицию. На суде Степанова говорила, что вину признает только в том, что нанесла имущественный ущерб потерпевшим. Факт мошенничества отрицала, говорила, что никакого обмана не было. Схема, дескать, реально рабочая. Просто надо было еще подождать. Приговор ей вынесли в конце сентября.
«Степанову Марию Сергеевну признать виновной в совершении уголовного правонарушения, предусмотренного ст. 190 ч. 3 п. 1), 4) УК и назначить ей наказание в виде четырех лет лишения свободы с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы средней безопасности», — написано в материалах дела.
Но Степановой повезло, она попала под амнистию в связи с 30-летием Конституции Казахстана. А потому ей сократили срок на одну треть. Значит, она проведет за решеткой только два года восемь месяцев. И то не сразу. Ей дали еще и отсрочку пять лет, так как у подсудимой двое несовершеннолетних детей.
Суд также частично удовлетворил гражданские иски потерпевших. В пользу пяти женщин с нее обязали взыскать около 6 миллионов тенге. С остальными Степанова будет рассчитываться в порядке гражданского производства. В общей сложности она оформила рассрочек, микрозаймов и кредитов больше чем на 20 миллионов тенге.
Читайте также: Назначен новый глава госдоходов СКО: что известно об Аманжоле Жаканове?
